从下载渠道来看，正规的苹果 App Store 并未上架 TP 钱包。用户若想下载，只能通过非官方网站、社交平台分享链接、小众论坛推荐等非正规途径。这些渠道提供的安装包来源不明，可能被不法分子植入恶意程序。例如，2023 年，某用户在论坛看到推荐，通过非官方链接下载了 TP 钱包 APP，安装后手机频繁收到不明垃圾短信，且绑定在钱包内的虚拟货币不翼而飞。经调查，该安装包被植入木马，能自动窃取用户信息和虚拟货币私钥，造成用户财产损失。
所谓的 “TP 钱包官网”，在我国不受监管，其运营主体多位于境外，无法保障用户权益。官网常以 “最新版本功能强大”“安全升级” 等噱头诱导用户下载特定版本。但实际上，这些更新可能暗藏陷阱，比如在更新中加入后门程序，方便运营方监控用户资产流向，或者通过更新强制推送广告、诈骗链接。2024 年，某地警方破获一起虚拟货币诈骗案，犯罪团伙通过操控 TP 钱包官网，以更新为由，让用户下载新版本，进而获取用户信息，实施精准诈骗，涉案金额高达 800 余万元。
从功能上，TP 钱包主要用于虚拟货币的存储、转账和交易，而虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。2021 年，央行等十部门联合发布通知，严禁任何为虚拟货币交易提供钱包服务的行为。使用 TP 钱包进行虚拟货币管理，属于为非法金融活动提供协助，一旦被监管部门监测到，用户可能面临账户冻结、资金没收等处罚。若涉及洗钱、非法集资等违法资金流转，还可能触犯刑法，承担刑事责任。2023 年，浙江警方侦破一起案件，犯罪嫌疑人利用 TP 钱包为网络赌博平台转移资金，涉案金额超 42 亿元，最终因洗钱罪等被依法判刑。
即便通过某些特殊手段，如使用非中国大陆地区的 Apple ID 在 App Store 下载到 TP 钱包，也无法改变其非法性质。此类操作不仅违反我国虚拟货币监管政策，还可能因使用境外 ID 带来账号安全风险，如账号被封禁、个人信息泄露等。并且，境外版本的 TP 钱包在语言、操作习惯等方面可能与国内用户需求不符，用户在使用过程中更容易因误操作导致资产损失。
现实案例中，许多用户因下载使用 TP 钱包遭受重创。2024 年，某投资者听信网络宣传，下载 TP 钱包存储虚拟货币，本期望资产增值，却因钱包被黑客攻击，所有虚拟货币被盗取，损失惨重。还有一些用户因使用 TP 钱包参与虚拟货币交易，账户资金被冻结，生活受到严重影响。
